Tous Comptes Faits Personnel
Tous
Compt
¤s
Faits
Familial
Personnel
Guide de prise en main
Tous Comptes Faits
- I -
Enregistrement
Nous vous remercions de l’intérêt que vous portez à ce logiciel. Nous vous conseillons
vivement d’enregistrer votre exemplaire auprès de nos services pour bénéficier du
support technique pendant 30 jours et être informé des mises à jour.
Votre numéro de licence est indiqué sur le certificat d’authenticité fourni dans la boite
ou sur votre facture d’achat si vous avez acheté ce logiciel chez Innomatix. Il vous est
demandé au premier lancement du logiciel. Ce numéro est personnel et unique. Vous
ne devez le communiquer à personne, ni le perdre, sous peine de devoir racheter le
logiciel.
Le logiciel génère une carte d’enregistrement avec un numéro d’enregistrement,
similaire au numéro de licence mais avec votre nom vers la fin. Ce numéro permet
d’enregistrer le logiciel. Pour cela, renvoyez la carte d’enregistrement à Innomatix ou
venez directement vous enregistrer sur le site www.innomatix.com.
L’enregistrement est très important, car il vous donne droit à une assistance
téléphonique gratuite pendant 30 jours après enregistrement du logiciel auprès de nos
services. À l’issue de ces 30 jours, le support technique est accessible par
l’intermédiaire de tickets services.
- II -
Support technique
Le support technique de Innomatix est gratuit 30 jours après l’achat de votre logiciel.
Au-delà de cette période, il vous faut faire l’acquisition de tickets services.
• Lundi : de 9h à 13 heures et de 14h à 18 heures
• Mercredi : de 9h à 13 heures et de 14h à 18 heures
• Vendredi : de 9h à 13 heures
Vous pouvez joindre ce service :
• Par téléphone : +33 (0)1 46 10 30 64
• Par télécopie : +33 (0)1 46 20 47 60
• Par email : support@innomatix.com
Pour toute correspondance avec ce service, veuillez noter au préalable les
informations suivantes (elles nous permettront de mieux vous servir et d’écourter votre
attente) :
• Vos nom, prénom et société (ex : M. Jean Durand)
• Le logiciel utilisé et sa version exacte (ex : TCF PC 2.0 ou TCF Mac 5.0)
• Le numéro d’enregistrement (ex : TCFM-50-MAC-10-FR-M…)
• Le modèle de votre machine (Constructeur, Processeur, Vitesse…)
• La version du MacOS
X ou de Windows
™
utilisée (ex : 10.5, Vista)
• La mémoire disponible (ex : 64 Mo)
• Le problème
• Le problème se produit lorsque…
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- III -
Licence
Ce manuel et les logiciels auxquels il se réfère sont protégés par les lois
internationales sur les droits d’auteur. Ils ne peuvent donc faire l’objet d’une transaction
commerciale, être modifiés ou adaptés, en totalité ou en partie, sans l’autorisation
écrite préalable d’Addona Éditions - Innomatix.
La confection d'une copie, en tout ou en partie, du présent manuel et/ou du logiciel
destinée à l’utilisation par un tiers, gratuite ou non, temporaire ou permanente, est
strictement interdite, sous peine de sanctions pénales (loi du 3 juillet 1985).
Cependant, le fichier de l’application lui-même, dénommé
Tous Comptes Faits Personnel, peut être librement copié et distribué aux fins de
démonstration, à condition de ne pas avoir été modifié et d’être accompagné des
fichiers texte, des fichiers d’exemple et de la documentation électronique
l’accompagnant.
Les informations contenues dans ce document pourront faire l’objet de modifications
sans préavis, et n'engagent en aucune manière la responsabilité d’Addona Éditions -
Innomatix.
©1992-2008, Addona Éditions - Innomatix et Addona. Tous droits réservés
- V -
Table des matières
I Principes de base.................................................................................................... 6
1) Généralités ...................................................................................................................... 6
2) Vocabulaire employé.......................................................................................................6
II Installation du logiciel............................................................................................ 8
1) Vous avez téléchargé le logiciel ...................................................................................... 8
2) Vous avez acheté le logiciel sur cédérom ....................................................................... 8
III Premier lancement du logiciel.............................................................................. 9
1) Saisie du numéro de licence ........................................................................................... 9
2) Carte d'enregistrement .................................................................................................. 10
3) Fenêtre principale.......................................................................................................... 11
4) Documentation .............................................................................................................. 12
5) Récupération de comptes.............................................................................................. 12
IV Utilisation par l’exemple..................................................................................... 13
1) Création du groupe de comptes .................................................................................... 13
2) Création des comptes.................................................................................................... 18
3) Saisie des premières opérations ................................................................................... 31
4) Pointage des opérations avec Internet.......................................................................... 42
5) Le pointage manuel....................................................................................................... 44
6) La trésorerie .................................................................................................................. 47
7) Les bilans et les filtres ................................................................................................... 48
8) Le budget....................................................................................................................... 56
9) Les sauvegardes ........................................................................................................... 57
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En éditant ce fascicule « allégé », nous avons souhaité vous offrir une aide à la prise
en main simplifiée du logiciel Tous Comptes Faits Personnel (TCF) et à la
compréhension de ses principes de base. Il vous permettra de créer groupes, comptes
et opérations. Un manuel d’utilisation complet est disponible dans le logiciel.
I Principes de base
1) Généralités
TCF est un logiciel de gestion personnelle de comptes bancaires qui permet :
• De suivre quotidiennement vos comptes chèques et comptes titres,
• D’analyser vos dépenses par catégorie
• De connaître votre solde en banque, réel et prévisionnel à tout moment,
• D'établir votre budget,
• De faire vos rapprochements bancaires sur internet,
• De prévenir vos échéances
• Etc…
2) Vocabulaire employé
Groupe de comptes : Le groupe de comptes contient la liste de l’ensemble de vos
comptes.
Compte : Situé dans le groupe, il contient la liste de toutes les opérations effectuées
sur ce compte, dépenses ou recettes. Vous pouvez créer plusieurs comptes : compte
chèque, compte titre, compte joint, compte caisse…
Opérations : Elles apparaissent en liste dans votre compte et correspondent à tous les
mouvements effectués sur votre compte, lors d'achats, de retrait d'espèces, de
remboursements, de virements, de prélèvements…
Sous-opérations : Ceci permet de détailler une opération.
Opérations prédéfinies : Nous définissons des opérations prédéfinies, à partir du
moment où cette opération est utilisée fréquemment mais pas à date fixe, ni à montant
fixe. À titre d'exemple, les courses quotidiennes, le coiffeur… Ceci permet de simplifier
la saisie quotidienne.
Opérations automatiques : Nous définissons des opérations automatiques, à partir du
moment où une opération est récurrente, avec date fixe et montant fixe. À titre
d'exemple, le loyer, le salaire… Ceci permet de simplifier la saisie quotidienne.
Affectations : Vous permet d’associer une personne ou un bien à une dépense ou une
recette. Exemple : Madame, Monsieur, Voiture, Maison…
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Catégorie : C'est le nom que l’on donne à une nature de dépense ou de recette.
Exemple : Logement, Vestimentaire, Alimentation…
Opérations Prévues :
Une opération bancaire est dite “prévue” lorsque vous prévoyez
de l’effectuer dans l’avenir.
Opérations Engagées : Une opération bancaire est dite “engagée” lorsqu’elle a été
effectivement réalisée. La date de l’opération est, pour les chèques par exemple, la
date indiquée sur le chèque.
Opérations Pointées : Une opération bancaire est dite “pointée” lorsqu’elle a été prise
en compte par la banque. La date de pointage est la date à laquelle votre solde en
banque est mouvementé du montant de l’opération.
Solde en banque : Le solde en banque correspond au total des opérations pointées,
et au solde inscrit en bas de votre dernier relevé bancaire.
Solde réel : Le solde réel correspond au solde de votre compte, c'est-à-dire le solde en
banque auquel s'ajoutent les opérations engagées depuis votre dernier relevé
bancaire.
Solde final : Le solde final correspond au solde de votre compte comme si toutes vos
opérations avaient été comptabilisées, même les opérations prévues. Il se calcule donc
ainsi : solde réel + somme des opérations prévues.
Soldes en banque, réel, final : D'un seul coup d'œil, ils vous permettent de connaître
l’état de vos comptes en trois étapes :
• À réception de votre relevé (solde en banque),
• Au jour le jour (solde réel),
• À venir (solde final).
Report : Le report correspond au solde de votre compte au moment où vous décidez
d'en commencer le suivi avec TCF.
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II Installation du logiciel
1) Vous avez téléchargé le logiciel
- Décompressez l’archive .zip (fichier compressé) en .dmg (image disque).
- Double-cliquez sur l’image disque.
- L’image du disque apparaît sur le bureau comme un disque dur.
- Double-cliquez dessus, une fenêtre s’ouvre.
- Double cliquez sur l’installeur du logiciel.
2) Vous avez acheté le logiciel sur cédérom
- Insérez le CD-ROM dans votre lecteur.
- Cliquez sur l’icône qui vient d’apparaître sur le bureau.
- Double-cliquez sur le dossier qui correspond à TCF Personnel.
- Double cliquez sur l’installeur du logiciel.
Ensuite…
Un écran d’accueil s'ouvre. Cliquez sur le bouton Continuer.
Lisez le contrat de licence et si vous en acceptez les termes, cliquez sur Accepte.
Choisissez le disque de destination ou laissez celui par défaut (conseillé). Cliquez sur
le bouton Continuer.
Il se peut que le programme d’installation vous demande de saisir votre mot de passe.
Il s’agit du mot de passe d’administration de la machine. N’appelez pas Innomatix pour
savoir quel mot de passe saisir, c’est vous qui le connaissez.
Une barre de progression vous renseigne alors sur le déroulement de l’installation.
L’installeur vous signale à la fin le succès de l’installation.
Une fois l’installation terminée, pour accéder rapidement à l’application TCF, il est
conseillé de créer un alias rapidement accessible. Pour cela, allez dans le dossier
Applications et ouvrez le dossier Tous Comptes Faits Personnel. L’application est
identifiée par une icône de calculatrice bleue. Faites glisser l’icône de l’application dans
le dock.
Lorsque vous créerez des documents TCF (groupes de comptes, comptes, etc), vous
ne devrez pas les enregistrer dans le dossier de l’application mais, par exemple, dans
un dossier Mes comptes du dossier Documents.
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III Premier lancement du logiciel
Pour lancer TCF, cliquez sur son icône située dans le dock. L’ordinateur lance
l’application et la charge en mémoire. Lors du premier lancement un dialogue vous
propose de saisir votre numéro de licence.
1) Saisie du numéro de licence
• Complétez le numéro de licence fourni avec votre logiciel. Ce numéro de licence
ne contient pas votre nom ! Ne confondez pas avec le numéro d’enregistrement
(voir ci-après).
Remarque : Les majuscules doivent êtres saisies en majuscules, il n'y a pas d'espaces,
les tirets sont le "moins" du pavé numérique. Ne pas confondre le zéro avec le "O", le
un avec le i majuscule, le U avec le V.
• Validez en cliquant sur le bouton OK, le dialogue Faisons connaissance
apparaît.
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• Saisissez vos coordonnées.
• Validez en cliquant sur le bouton OK.
• Un dialogue d'alerte vous demande de confirmer les données saisies,
• Validez en cliquant sur le bouton OK.
2) Carte d'enregistrement
Ce dialogue vous permet de déclencher immédiatement l’édition de la carte
d'enregistrement.
• Cliquer sur le bouton Maintenant.
• Un document Carte d’enregistrement.pdf est créé sur le bureau et s’ouvre.
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Sur ce document, apparaît votre numéro d’enregistrement, similaire au numéro de
licence mais avec votre nom.
Pour enregistrer votre logiciel, allez sur le site Innomatix dans la rubrique
Enregistrement logiciel, et recopiez le numéro d’enregistrement. Sinon, adresse le
document Carte d’enregistrement.pdf à Innomatix, par email ou par courrier.
Les applications Innomatix font l’objet d'une licence d'utilisation accordée à l’utilisateur,
à titre strictement personnel et pour une seule application.
3) Fenêtre principale
Au lancement de TCF, la fenêtre principale apparaît. C’est à partir de celle-ci que vous
accèderez à toutes les fonctions du logiciel.
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4) Documentation
Sur la partie gauche, dans la zone Affichages, vous avez une rubrique Aide vous
donnant accès à l’aide en ligne du logiciel :
• Présentation : présentation rapide du logiciel.
• Guide de prise en main : ce guide au format PDF.
• Manuel d’utilisation : documentation complète du logiciel.
• Questions-réponses : ensemble de questions et de réponses fréquentes.
• Guides d’utilisation : conseils d’utilisation.
Remarque : Le manuel d’utilisation est également accessible à partir du menu Aide >
Aide Tous Comptes Faits Personnel.
5) Récupération de comptes
Si vous souhaitez reprendre des données saisies dans d’autres logiciels comme
Microsoft Money™, ou bien transférer vos comptes de TCF Mac à TCF PC ou vice-
versa, voir la rubrique Transfert de données du Guides d’utilisation.
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IV Utilisation par l’exemple
L’entité de base de TCF est le compte bancaire. Mais comme vous possédez
généralement plusieurs comptes, TCF les regroupe dans une entité appelée groupe
de comptes. Un groupe de comptes réunit donc l’ensemble des comptes d'une même
personne ou d'une même.
Le groupe de comptes permet notamment des virements de comptes à comptes, un
budget global, des bilans globaux, des analyses globales, etc.
Vous allez créer le groupe des comptes de votre famille. Mais pour une meilleure
compréhension, nos exemples d’écrans reprendront le groupe et les comptes d’une
famille fictive que nous avons créée, la famille Rouheur.
La première étape va consister à créer le groupe qui contiendra ces comptes.
1) Création du groupe de comptes
Pour créer un groupe de comptes, dans le menu Fichier, cliquer sur la commande
Nouveau groupe de comptes.
Vous avez enregistré, dans cet exemple, votre groupe de comptes dans un nouveau
dossier "Comptes Famille Rouheur", à l’intérieur du dossier "Documents".
Pour passer à l’étape suivante, cliquez sur le bouton Enregistrer.
Une fenêtre s'ouvre, qui se nomme “Assistant de création de Groupe de comptes”.
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Pour passer à l’étape suivante, cliquer sur le bouton Suite.
À cette étape qui est la première sur cinq, vous allez définir vos Préférences, pour cela,
cliquez sur le bouton Préférences.
Remarque: Si vous allez trop vite et que vous avez cliqué sur le bouton “Suite”, il vous
suffit à la prochaine étape de cliquer sur le bouton “Retour” pour revenir à l’étape
précédente.
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Par défaut, TCF reprend les coordonnées de la carte d’enregistrement pour renseigner
l’onglet Identité. Les conserver et les compléter, puis valider par OK.
L’onglet Nombre : vous permet de définir vos préférences nombre (séparateur de
milliers, nombre de décimales).
L’onglet Liste : vous permet de définir vos préférences liste (séparateur de colonnes et
de lignes).
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Enfin, l’onglet Sauvegarde : donne la possibilité d’activer une sauvegarde automatique
de vos données et programmer les dates de sauvegarde suivant votre utilisation de
TCF.
Une fois vos préférences du Groupe de comptes définies, cliquer sur OK, puis Suite
pour passer à l’étape 2.
Cette étape consiste à choisir la devise de référence. Par défaut, le Groupe se crée
avec l’Euro comme devise de référence.
Pour ajouter des devises, il suffit de sélectionner la où les devises choisies et de
cliquer sur le bouton Ajouter les devises.
Cliquer sur le bouton Suite pour passer à l’étape 3.
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TCF vous propose des listes de catégories.
Choisir les "Catégories par défaut" en sélectionnant la ligne, puis en cliquer sur le
bouton Ajouter les catégories. Cette liste de départ pourra être complétée à tout
moment, lors de l’utilisation de TCF.
Pour passer à l’étape suivante, cliquez sur le bouton Suite.
TCF propose des listes d’affectations. Choisir les "Affectations par défaut" en
sélectionnant la ligne, puis en cliquant sur le bouton Ajouter les affectations.
Cette liste de départ pourra être complétée à tout moment, lors de l’utilisation de TCF.
Pour passer à l’étape suivante, cliquez sur le bouton Suite.
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Votre groupe de comptes est désormais paramétré.
Une fois le groupe de comptes créé, ce dernier est ouvert et devient le groupe de
comptes actif. Si vous fermez le logiciel et que vous le relancez, plus aucun groupe de
comptes n'est ouvert.
Pour ouvrir à nouveau votre groupe de comptes, plusieurs méthodes :
1) Dans le fenêtre principale, à gauche, dans la zone Groupes & Comptes, votre
groupe de comptes apparaît sous Groupes de comptes récents. Cliquez simplement
sur le nom de votre groupe de comptes pour l'ouvrir. Vous pouvez purger la liste des
Groupes de comptes récents en faisant un clic-droit dessus et en choisissant la
commande Effacer.
2) En choisissant la commande Menus > Fichier > Ouvrir un groupe de comptes. Il
suffit d'indiquer le fichier du groupe de comptes à ouvrir et de valider. Le groupe de
comptes apparaîtra ensuite dans la liste des Groupes de comptes récents.
3) En double-cliquant sur l'icône du groupe de comptes à partir du Finder. Le groupe
de comptes apparaîtra ensuite dans la liste des Groupes de comptes récents.
Attention, si TCF n'est pas lancé à ce moment, c'est le système qui va charger en
mémoire l'application. Si vous disposez de plusieurs versions de TCF sur votre
machine, vous n'êtes pas certain que le système choisira la bonne version.
Vous allez maintenant pouvoir créer vos comptes.
2) Création des comptes
Pour vous donner un exemple concret, nous allons travailler sur les 3 comptes de notre
famille fictive Rouheur :
• Compte Joint BdS
• Compte BdS Franck
• Compte BdS Alicia
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